لوریج چیست؟ لوریج در فارکس با مثال عددی + لوریج مناسب چقدر است
صادق موسوی
پاسخ کوتاه
لوریج یا اهرم امکانی است که بروکر میدهد تا با سرمایه کم معاملهای با ارزش بیشتر باز کنید؛ لوریج 1:100 یعنی با هر 1 دلار می‌توانید 100 دلار معامله کنید. مارجین موردنیاز برابر است با ارزش معامله تقسیم بر لوریج؛ مثلاً یک لات یورو دلار با قیمت 1.10 و لوریج 1:100 به 1100 دلار مارجین نیاز دارد. لوریج به‌تنهایی سود و ضرر هر پیپ را تغییر نمی‌دهد؛ ریسک واقعی را حجم معامله و فاصله حد ضرر تعیین میکند، اما لوریج بالا امکان باز کردن حجمهای خطرناک را فراهم میکند.
لوریج (Leverage) یا اهرم، امکانی است که بروکر در اختیار شما میگذارد تا با سرمایه کم، معاملهای با ارزش بسیار بیشتر باز کنید. لوریج 1:100 یعنی به ازای هر 1 دلار از پول شما، می‌توانید معاملهای به ارزش 100 دلار باز کنید. لوریج در واقع یک «وام موقت» برای باز کردن معامله است و مقدار پولی که بروکر بهعنوان وثیقه از حساب شما نگه می‌دارد مارجین نام دارد.
لوریج یکی از پرجست‌وجوترین و در عین حال اشتباه‌فهمیده‌ترین مفاهیم فارکس است. در این مقاله با مثال عددی توضیح می‌دهیم لوریج در فارکس چیست، چطور مارجین را تغییر میدهد، چرا لوریج بالا به‌تنهایی خطرناک نیست اما می‌تواند خطرناک شود و لوریج مناسب برای شما چقدر است.
پیشنهاد ما به کسی که تازه شروع کرده این است که آموزش ترید را با یک برنامه مشخص جلو ببرد؛ دوره رایگان صفر تا صد فارکس موسوی آکادمی برای همین ساخته شده است.
لوریج در فارکس چیست؟ یک مثال ساده
یک لات استاندارد EUR/USD برابر 100,000 یورو است. اگر قیمت یورو 1.10 دلار باشد، ارزش این معامله 110,000 دلار است. بدون لوریج برای باز کردن این معامله به 110,000 دلار نیاز دارید؛ اما با لوریج 1:100 فقط یک‌صدم این مبلغ، یعنی 1,100 دلار، بهعنوان مارجین از حساب شما بلوکه میشود.
فرمول محاسبه مارجین موردنیاز:
مارجین = (حجم به لات × اندازه قرارداد × قیمت) ÷ لوریج
مهم‌ترین نکته: لوریج ریسک هر پیپ را تغییر نمی‌دهد
بسیاری از تازه‌کارها فکر می‌کنند لوریج بالاتر یعنی ضرر بیشتر. این جمله فقط نیمی از حقیقت است. سود و ضرر شما را حجم معامله (لات) و فاصله حد ضرر تعیین میکند، نه عدد لوریج حساب. اگر در حساب 1:100 و حساب 1:500 هر دو 0.1 لات یورو دلار بخرید، ارزش هر پیپ در هر دو حساب 1 دلار است و با حد ضرر 50 پیپی در هر دو حساب 50 دلار ضرر می‌کنید. تنها تفاوت، مقدار مارجین درگیر است: 110 دلار در برابر 22 دلار.
پس خطر لوریج بالا کجاست؟ لوریج بالا به شما اجازه میدهد حجمهای بزرگ‌تری باز کنید. تریدری که با حساب 1000 دلاری و لوریج 1:1000 یک لات کامل یورو دلار باز میکند، با هر پیپ حرکت خلاف 10 دلار ضرر میکند و با کمتر از 100 پیپ حرکت خلاف (حرکتی که در یک روز پرنوسان عادی است) تقریباً کل حسابش از بین می‌رود.
آموزش رایگان موسوی آکادمی: اگر می‌خواهید لوریج، مارجین و حجم‌گیری درست را اصولی، قدم‌به‌قدم و روی چارت واقعی یاد بگیرید، دو دوره ما کاملاً رایگان هستند: دوره جامع صفر تا صد فارکس برای شروع از پایه و دوره تخصصی اسمارت مانی برای سطح پیشرفته. بدون هیچ هزینه‌ای و از طریق کانال تلگرام موسوی آکادمی.
دوره رایگان صفر تا صد فارکس دوره رایگان اسمارت مانیلوریج واقعی (Effective Leverage) چیست؟
عدد لوریجی که بروکر روی حساب شما تعریف کرده، «لوریج حساب» است. اما چیزی که ریسک شما را نشان میدهد «لوریج واقعی» است:
لوریج واقعی = ارزش کل معاملات باز ÷ موجودی حساب (Equity)
مثال: با موجودی 1000 دلار، یک معامله 0.1 لات یورو دلار به ارزش 11,000 دلار دارید. لوریج واقعی شما 11 برابر است، حتی اگر لوریج حساب 1:500 باشد. بسیاری از معاملهگران حرفه‌ای لوریج واقعی خود را پایین نگه می‌دارند.
لوریج مناسب در فارکس چقدر است؟
- لوریج حساب: برای بیشتر معاملهگران لوریج 1:100 تا 1:500 کافی است. لوریج بالاتر فقط وقتی مفید است که نظم کامل در حجم‌گیری دارید.
- ریسک هر معامله: به‌جای تمرکز روی عدد لوریج، ریسک هر معامله را به 1 تا 2 درصد حساب محدود کنید و حجم را با ماشین‌حساب مدیریت ریسک محاسبه کنید.
- اخبار مهم: بعضی بروکرها نزدیک اخبار پرنوسان یا آخر هفته لوریج را موقتاً کاهش می‌دهند؛ شرایط بروکر خود را بخوانید.
لوریج 1:1000 چیست و آیا خطرناک است؟
لوریج 1:1000 یعنی برای یک لات یورو دلار با قیمت 1.10 فقط 110 دلار مارجین لازم است. این لوریج به‌خودی‌خود ضرر را بیشتر نمیکند، اما وسوسه باز کردن حجمهای بزرگ را به‌شدت بالا می‌برد. اگر هنوز حجم معامله را بر اساس درصد ریسک حساب نمی‌کنید، لوریج بسیار بالا برای شما خطرناک است.
محدودیت لوریج در رگولاتورهای مختلف
| رگولاتور | جفت‌ارزهای اصلی | طلا و شاخص‌های اصلی | ارز دیجیتال |
|---|---|---|---|
| ESMA (اروپا، مشتری خرد) | 1:30 | 1:20 | 1:2 |
| آمریکا (NFA) | 1:50 | — | — |
| بروکرهای آفشور | تا 1:1000 و بیشتر | متفاوت طبق بروکر | متفاوت طبق بروکر |
این سقف‌ها نشان میدهد نهادهای ناظر لوریج بالا را برای معامله‌گر خرد پرریسک می‌دانند. بروکرهای آفشور معمولاً لوریج بسیار بالاتری ارائه می‌کنند، پس مسئولیت کنترل حجم کاملاً با خود شماست.
لوریج در معاملات طلا
در بیشتر بروکرها هر لات طلا (XAU/USD) برابر 100 اونس است. با قیمت 2000 دلار برای هر اونس، ارزش یک لات 200,000 دلار و مارجین آن با لوریج 1:100 برابر 2,000 دلار است. بروکرها اغلب برای طلا و شاخص‌ها لوریج متفاوتی نسبت به جفت‌ارزها تعیین می‌کنند. جزئیات بیشتر را در مقاله ترید طلا در فارکس بخوانید.
قبل از هر معامله، حجم درست را حساب کنید
با ماشین‌حساب مدیریت ریسک موسوی آکادمی، بر اساس موجودی، درصد ریسک و فاصله حد ضرر، حجم مناسب هر معامله را در چند ثانیه به دست بیاورید. برای یادگیری کامل مدیریت سرمایه هم دوره رایگان فارکس را ببینید.
ماشین‌حساب مدیریت ریسک دوره رایگان فارکسجمعبندی
لوریج اهرمی است که مارجین لازم برای باز کردن معامله را کم میکند. لوریج به‌خودی‌خود ضرر هر پیپ را تغییر نمی‌دهد؛ چیزی که حساب‌ها را از بین می‌برد استفاده از لوریج بالا برای باز کردن حجمهای بزرگ است. لوریج حساب را معقول انتخاب کنید، لوریج واقعی را پایین نگه دارید و حجم هر معامله را بر اساس درصد ریسک و فاصله حد ضرر محاسبه کنید. برای شناخت دقیق‌تر واحد حجم، مقاله لات و پیپ در فارکس را بخوانید.
هشدار ریسک: معاملات اهرمی می‌تواند به ضرری بیش از انتظار منجر شود. اعداد این مقاله فقط مثال آموزشی هستند و شرایط دقیق مارجین در هر بروکر متفاوت است.
یادگیری را رایگان ادامه بده
سؤالات متداول
لوریج در فارکس چیست؟
لوریج اهرمی است که بروکر در اختیار شما میگذارد تا با مارجین کم، معاملهای با ارزش بیشتر باز کنید. لوریج 1:100 یعنی به ازای هر 1 دلار مارجین، معاملهای به ارزش 100 دلار باز میشود.
آیا لوریج بالا ضرر را بیشتر میکند؟
با حجم یکسان خیر؛ ارزش هر پیپ و ضرر حد ضرر در لوریج 1:100 و 1:500 یکسان است. اما لوریج بالا اجازه باز کردن حجمهای بزرگتر را میدهد و اگر حجم را بر اساس ریسک محاسبه نکنید، ضرر شما بسیار بیشتر میشود.
لوریج مناسب در فارکس چقدر است؟
برای بیشتر معاملهگران لوریج حساب 1:100 تا 1:500 کافی است. مهمتر از عدد لوریج این است که ریسک هر معامله را به 1 تا 2 درصد حساب محدود کنید و لوریج واقعی را پایین نگه دارید.
لوریج 1:1000 یعنی چه؟
یعنی برای باز کردن معامله فقط یکهزارم ارزش آن بهعنوان مارجین لازم است؛ مثلاً برای یک لات یورو دلار با قیمت 1.10 حدود 110 دلار. این لوریج برای کسی که حجم را کنترل نمیکند بسیار خطرناک است.
مارجین با لوریج چه رابطه‌ای دارد؟
مارجین موردنیاز برابر است با ارزش معامله تقسیم بر لوریج. هرچه لوریج بالاتر باشد، مارجین کمتری برای همان معامله بلوکه میشود و مارجین آزاد بیشتری باقی می‌ماند.
